跨境金融合规官

跨境金融合规官是金融行业跨境业务领域的核心新职业，聚焦跨境金融全流程合规管控，深耕国内外监管政策、跨境风控与涉外合规管理，防范制裁违规、外汇违法等风险，保障跨境金融业务合规运转。

一、主要工作职责

该岗位以严守跨境金融监管红线、防控涉外合规风险为核心，统筹政策落地、业务审核、风险排查、涉外对接全流程工作，职责覆盖四大核心板块：

- 跨境合规体系搭建与政策研判：深度研读国内外金融监管法规、外汇管理条例、反洗钱/反恐怖融资规则、国际制裁清单及双边跨境金融协定，结合跨境结算、跨境投融资、外汇交易等业务特点，搭建涉外合规管控体系与操作规范，实时跟进政策更新并调整管控策略。

- 跨境业务合规审核与风控：对跨境资金划转、跨境信贷、离岸金融、外汇衍生品、跨境客户准入等全业务环节开展合规审核，核查客户资质、资金来源、交易背景；筛查制裁名单、高风险国家/地区、可疑跨境交易，出具合规意见，阻断违规跨境业务。

- 跨境风险排查与整改闭环：定期开展跨境合规专项检查、风险摸排，重点排查洗钱、逃汇、骗汇、制裁违规、数据跨境违法等隐患；建立涉外风险台账，督促业务部门落实整改，跟踪整改成效，防范合规风险跨境传导。

- 合规培训与涉外监管对接：开展跨境合规培训、涉外风险警示教育，提升员工涉外合规意识；对接国内外监管机构、外汇管理部门、境外合作机构，完成合规报备、数据报送、检查配合等工作；处理跨境合规纠纷，协助处置涉外合规突发事件，归档合规档案。

二、工作场所

岗位以室内办公为主，兼顾涉外线上协同与外勤核查，工作环境保密性、专业性极强，且需适配跨境时差开展弹性工作，具体分为三类核心场所：

- 跨境金融合规办公区（核心场所）：专属涉密办公区域，配备跨境合规管理系统、外汇监管申报终端、加密通讯设备，用于政策研读、合规审核、风险筛查、报告撰写等核心工作，实行严格门禁与文件保密管控。

- 业务外勤与涉外核查场所：深入跨境业务部门、合作机构、监管场所开展现场合规检查、业务督导；对接境外机构进行线上合规会商、资料核验，遵守国内外金融监管与保密规定。

- 监管对接与会商场所：参与国内外金融监管会议、政策研讨、合规评审；组织内部跨境风险研判会，联动法务、风控、业务、外汇等部门协同推进合规管控，保障跨境业务合规落地。

备注：岗位需适配国际时差弹性值守，跟进境外监管动态与政策变化；严禁泄露跨境客户信息、资金流向、合规策略等涉密内容，需具备涉外合规资质，定期参加跨境监管培训与政策更新学习。

三、核心价值

作为跨境金融领域的“合规守门人”，跨境金融合规官是防控涉外金融风险、保障跨境业务顺畅开展的关键岗位，兼具风险防控、合规保障、跨境赋能三重核心价值，支撑金融对外开放高质量发展：

- 筑牢跨境金融风险防线：通过全流程合规管控与风险筛查，防范跨境洗钱、制裁违规、外汇违法等重大风险，规避监管处罚与声誉损失，维护国家金融安全与跨境金融市场秩序。

- 保障跨境金融业务顺畅运转：搭建标准化跨境合规流程，打通国内外监管壁垒，保障跨境结算、投融资、外汇交易等业务合规开展，提升跨境金融服务效率与机构公信力。

- 助力金融对外开放与国际化发展：适配金融对外开放政策，助力金融机构拓展境外业务、布局海外市场；填补跨境金融合规专业人才缺口，推动跨境金融业务规范化、国际化发展，助力构建高水平对外开放格局。